Situation financière personnelle et familiale

Ce volet répertorie d’une part les informations pertinentes au statut civil et s’il y a lieu, au régime matrimonial. Advenant le cas où le client est également entrepreneur; il importe de connaître la personnalité juridique de l’entreprise. Dans un deuxième temps, une cueillette de données est effectuée afin d’établir le bilan, le profil budgétaire et la détermination des objectifs et préoccupations financières du client permettant ainsi au conseiller d’analyser et d’élaborer les stratégies financières se rapportant à votre situation.

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Quelques points de réflexion
Vos objectifs en terme de placement visent-ils le revenu, la croissance ou la liquidité ?
L’endettement grugent-ils votre plaisir en plus de votre portefeuille ?
Avez vous un fonds de prévoyance ?
Quel usage faites-vous de votre crédit?
Qu’est ce que la sécurité financière?

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De la prudence…
Nous avons tous des acquis à protéger. Par ailleurs, la volonté d’aller plus loin, de relever de nouveaux défis, nous pousse parfois à prendre certains risques. « Qui ne risque rien n’a rien », dit-on… mais pas à n’importe quel prix! En l’absence de mesures préventives adéquates, les conséquences pour nous et nos proches pourraient s’avérer désastreuses. Sacrifier aujourd’hui pour mieux vivre demain, n’est guère plus indiqué…

De la détermination…
Comme en toutes choses, se fixer des objectifs, le plus précisément possible, est de nature à mieux orienter nos actions à court, moyen et long termes. Le succès en matière de stratégies financières dépend étroitement de la dose de détermination que l’on y met. L’indépendance financière peut prendre différents aspects d’un individu à un autre. Ainsi en est-il des besoins de chacun, de leurs capacités à épargner et à tenir cet engagement envers eux-mêmes.

De la cohérence…
Ce processus fait appel à une très grande cohérence car de lui, dépendront les stratégies à adopter pour atteindre votre but. Cela impose une structure qui intègre plusieurs aspects de votre vie, aussi bien sur le plan financier que sur le plan personnel, familial que professionnel.

De la planification
Il incombe de baliser convenablement notre parcours afin de nous éviter certains détours. Seule une bonne planification peut contribuer à faire face à certaines contraintes et à contourner les obstacles qui pourraient possiblement nous barrer la route ou nous obliger à faire demi-tour.

Voilà en quoi votre conseiller peut vous aider sur ce plan.
Élaboration d’analyse et de recommandations incluant le bilan financier, la détermination du coût de vie, la mise en place d’une politique de placement, l’élaboration d’un bilan successoral, l’analyse des liquidités au décès, l’estimation des impôts à payer…sont autant d’éléments faisant partis d’un plan d’action gagnant !

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